Política de KYC y Prevención de Lavado de Activos en Paripesa

La verificación de identidad (identity check) y la política de prevención de lavado de activos se aplican para confirmar quién utiliza la cuenta, reducir fraudes y evitar que la plataforma sea usada para actividades ilícitas. Estas medidas buscan garantizar un entorno de juego responsable, seguro y alineado con la normativa peruana.

Entre las garantías que estas políticas ofrecen a las personas usuarias se encuentran:

• Juego justo y condiciones equitativas para todas las cuentas registradas.
• Mayor seguridad del usuario y protección de la cuenta frente a accesos no autorizados.
• Transparencia en el tratamiento de la información y en los procesos de control.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios vigentes en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Aplicación de controles y medidas de seguridad proporcionales al nivel de riesgo identificado.

Toda nueva persona usuaria debe completar un proceso de verificación de identidad antes de acceder plenamente a los servicios y funciones del sitio. Este procedimiento de ID verification puede incluir la revisión de información personal, la validación de la titularidad de medios de pago y la confirmación del domicilio declarado.

Para la verificación y la correcta presentación de documentos (document submission), se podrán solicitar, entre otros, los siguientes tipos de archivos:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental vigente.
• Comprobante de domicilio reciente que confirme la dirección registrada en la cuenta.
• Documentos que acrediten la titularidad del medio de pago usado para depósitos y retiros.

La plataforma aplica medidas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo orientadas a identificar operaciones inusuales, así como posibles indicios de actividad sospechosa. Estas medidas incluyen controles preventivos, monitoreo de transacciones y, cuando corresponde, reportes a las autoridades competentes conforme a las obligaciones de reporte establecidas por la normativa peruana.

Entre las principales medidas de control se encuentran:

• Monitoreo continuo de transacciones y de la actividad de juego para detectar patrones atípicos.
• Uso de reglas automatizadas que ayuden a identificar operaciones que puedan ser inusuales o injustificadas.
• Aplicación de debida diligencia reforzada en situaciones de mayor riesgo, incluyendo personas clasificadas como de riesgo alto.
• Revisión específica de depósitos, retiros y movimientos de fondos que resulten grandes, complejos o que no se ajusten al perfil de la persona usuaria.
• Asignación de niveles de riesgo al titular de la cuenta según su comportamiento, perfil y origen de fondos declarado.
• Verificación contra listas de sanciones y revisión de Personas Expuestas Políticamente (PEP), de conformidad con la regulación local.
• Presentación de reportes sobre operaciones sospechosas ante las autoridades competentes, cuando la ley peruana así lo requiera.

Existen restricciones de uso que respaldan las políticas de KYC y prevención de lavado de activos, y que buscan preservar la integridad del sistema, la seguridad de la cuenta y el cumplimiento de las normas aplicables. El incumplimiento de estas reglas puede afectar el acceso a los servicios y al saldo de la cuenta registrada.

Entre las actividades prohibidas se incluyen:

• Crear, usar o controlar múltiples cuentas por una misma persona para eludir controles o límites establecidos.
• Presentar documentos falsos, adulterados, robados o que no correspondan al titular de la cuenta.
• Intentar utilizar la plataforma para el lavado de activos, ocultamiento de fondos o cualquier otra finalidad ilícita.
• Manipular el sistema, los resultados, las cuotas o el funcionamiento normal del sitio de forma indebida.
• Compartir, ceder, arrendar o vender el acceso a la cuenta a terceros, sea de manera gratuita u onerosa.
• Utilizar instrumentos de pago de terceros, salvo que exista autorización y respaldo documental suficiente, conforme a la normativa aplicable.
• Falsear la identidad, usar datos personales de otra persona o declarar información inexacta sobre la identidad real.

El incumplimiento de esta política o la detección de un posible uso indebido de la cuenta genera la aplicación de medidas internas proporcionadas al nivel de riesgo y de gravedad de la situación. Estas acciones tienen como finalidad dar cumplimiento a las obligaciones legales y proteger la integridad de la plataforma y de las personas usuarias.

En caso de infracción o indicios de actividad sospechosa, se podrán aplicar las siguientes medidas: suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o comiso de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias relacionadas, comunicación del caso a las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada persona usuaria es responsable de entregar información veraz, completa y actualizada durante el registro y en todos los procesos de verificación de identidad. La colaboración oportuna en la presentación de documentos adicionales y en cualquier actualización de datos personales es esencial para cumplir los requisitos regulatorios y los controles internos. Solo se deben utilizar medios de pago de los que la persona usuaria sea titular o cuente con respaldo legítimo para su uso, acreditándolo con la documentación que se solicite.

La persona titular de la cuenta debe completar los procedimientos de verificación dentro de los plazos indicados y revisar de forma periódica los datos registrados para mantenerlos vigentes. También se espera que informe de manera inmediata cualquier acceso no autorizado, operación no reconocida o indicio de actividad sospechosa que afecte su cuenta o sus medios de pago. Estas prácticas apoyan la protección de la cuenta, la seguridad del usuario y contribuyen a un entorno de juego responsable para toda la comunidad.

La plataforma mantiene compromisos de juego justo y transparencia orientados a proteger a las personas usuarias y a garantizar un entorno de apuestas responsable, seguro y controlado. Estos principios se aplican en la gestión de cuentas, en los procesos de verificación de identidad y en el monitoreo permanente de las operaciones.

Los pilares de este enfoque incluyen:

• Cumplimiento estricto de las normas de KYC y de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Confidencialidad y protección de los datos personales recopilados durante el registro, la verificación y el uso de la cuenta.
• Monitoreo continuo para identificar operaciones inusuales y actividad sospechosa en depósitos, retiros y apuestas.
• Prevención de la manipulación de resultados, del uso indebido de información y de cualquier conducta que afecte el juego justo.
• Disponibilidad de canales de soporte para consultas relacionadas con seguridad, protección de la cuenta y cumplimiento normativo.
• Promoción de una responsabilidad compartida entre la plataforma y las personas usuarias en materia de seguridad, juego responsable y cumplimiento.
• Aplicación de condiciones iguales para todas las cuentas, sin privilegios que afecten la equidad o la integridad de las operaciones.